המאבק בהונאות הפיננסיות עולה מדרגה: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון דורשת מגופי האשראי החוץ־בנקאיים לבצע בדיקה מחודשת ומקיפה של מנגנוני הזיהוי והאימות שלהם, על רקע הגידול באיומים לביצוע הונאות, התחזויות וגניבת זהות.
במסגרת הנחיות רוחביות שנשלחו היום, 26 באוגוסט, לנותני שירותים פיננסיים מוסדרים הפועלים בהיקף מורחב, נדרשים הגופים להדק את הנהלים ולבחון מחדש את האופן שבו הם מזהים ומאמתים את זהות הלקוחות.
הדרישה אינה מתייחסת רק להצטרפות מרחוק או לפעילות באינטרנט. ברשות מבהירים כי הבחינה צריכה לכלול הן את ערוצי ההתקשרות הדיגיטליים והמקוונים והן שירות הניתן ללקוחות באופן פרונטלי.
אחד הצעדים המשמעותיים ביותר בהנחיות החדשות נוגע דווקא ללקוחות שכבר הצטרפו לשירותים: הגופים נדרשו לבצע סקר יזום ומקיף של חשבונות הלקוחות שגויסו במהלך השנתיים האחרונות, במטרה לאתר סימנים מחשידים וליקויים אפשריים בתהליכי אימות הזהות.
במקרים שבהם הבדיקה תעלה חשד ממשי להונאה, הגוף הפיננסי יידרש להעביר למפקח דוח ממצאים מפורט, שיכלול בין היתר את היקף הפעילות שנמצאה ואת הצעדים שננקטו לתיקון הליקויים.
במקביל נדרשים הגופים לעדכן את מדיניות ניהול הסיכונים שלהם ולהביא אותה לאישור הדירקטוריון עד ליום 15 באוקטובר 2026.
המהלך אינו יוצר את חובות הזיהוי והבקרה מאפס. ברשות מציינים כי הדרישות נשענות על הוראות האסדרה הקיימות בתחומי ניהול הסיכונים, איסור הלבנת הון והתקשרות מרחוק, אך ההנחיה הנוכחית דורשת מהחברות לבצע בחינה אקטיבית מחדש לנוכח התפתחות האיומים בתחום.
עבור הציבור, המשמעות המרכזית של המהלך היא הידוק מנגנוני ההגנה סביב פתיחת חשבונות וקבלת שירותים פיננסיים בגופי אשראי חוץ־בנקאיים, בניסיון לצמצם מצבים שבהם מתחזים מצליחים לבצע פעולות פיננסיות תוך שימוש בזהותו של אדם אחר.
קבוצת ערים
- אופקים
- אור יהודה
- אזור
- אילת
- אשדוד
- אשקלון
- באר יעקב
- באר שבע
- בית שמש
- בת ים
- גבעת שמואל
- גבעתיים
- גדרה
- גן יבנה
- גני תקווה
- דימונה
- הערבה
- הרצליה
- חולון
- יבנה
- יהוד מונוסון
- יהודה ושומרון
- ים המלח
- ירוחם
- ירושלים
- כפר סבא
- מודיעין מכבים רעות
- מועצות - עוטף עזה
- מזכרת בתיה
- מצפה רמון
- נס ציונה
- נתיבות
- נתניה
- סביון
- עומר / מיתר
- ערד
- פתח תקווה
- קריית אונו
- קריית גת
- קריית עקרון
קטגוריות
זכויות יוצרים: המערכת משקיעה מאמצים רבים באיתור בעלי זכויות היוצרים בתכנים המופצים ברבים. במידה ופורסמה מדיה שבעליה אינו ידוע, השימוש נעשה לפי סעיף 27א לחוק זכויות יוצרים. אם הנכם בעלי הזכויות, ניתן לפנות אלינו לצורך הוספת קרדיט או הסרת התוכן.
