ביום 25.03.2026 פרסם בנק ישראל החלטה של ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים (להלן: "הוועדה"), שהוקמה מכוח חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 (להלן: "החוק") ומוסמכת להטיל עיצומים כספיים על תאגידים בנקאיים (עד לגובה של כ-2.26 מיליון ש"ח להפרה) בגין הפרות של החוק, הצווים והתקנות שהוצאו מכוחו.
הוועדה מורכבת משלושה חברים, יו"ר הוועדה, המפקח על הבנקים מר דניאל חחיאשוילי, וחברות הוועדה – ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד עילית אוסטרוביץ-לוי, וסגנית המפקח על הבנקים, גב' רויטל קיסר-סטויה.
הוועדה החליטה להטיל עיצום כספי בסך 6.8 מיליון ש"ח על בנק מזרחי טפחות בע"מ (להלן: "הבנק"), בגין הפרות של הוראות מכוח החוק, ובכלל זה הפרות של הוראות סעיף 13א לצו לעניין חובת בדיקה מול הרשימה, הפרות של הוראת סעיף 8 לצו לעניין דיווח לפי גודל פעולה לרשות לאיסור הלבנת הון, הפרות של הוראת סעיף 9 לצו לעניין דיווח לרשות על פעולות בלתי רגילות ו-הפרות של הוראת סעיף 2א לצו לעניין הליך הכר את הלקוח. הפרות אלו התגלו במסגרת ביקורת של הפיקוח על הבנקים בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור.
הפרות סעיף 13א לצו נבעו מכשל בסיווג העברות בשקלים שמקורן מחו"ל כהעברות מקומיות, עת הועברו באמצעות בנק ישראלי אחר המשמש קורספונדנט. הוועדה קבעה כי פרשנותו המשפטית של הבנק לעניין זה אינה סבירה.
הפרות סעיף 8 לצו נבעו מכשל במערכות הבנק. הוועדה הדגישה את הצורך בבקרות אפקטיביות ובבחינת שלמות הדיווחים, לשם איתור מוקדם של תקלות מסוג זה.
הפרות סעיף 9 לצו נבעו מהתרשלות הבנק בהפעלת שיקול הדעת ותיעודו בעת זיהוי פעילות בלתי רגילה, וכן מכשל בהגדרת כללי מערכת הניטור. הוועדה הדגישה כי יש לתעד בזמן אמת את שיקול הדעת המבסס את אי הדיווח, תוך ביצוע בירור מספק ובקשת אסמכתאות, לשם שלילת חשש כי הפעילות קשורה לפעילות אסורה לפי החוק.
הפרות סעיף 2א לצו נבעו מסיווג שגוי של חשבונות ממילוי שאלון הכרת הלקוח המותאם לפעילות פרטית בלבד. יתרה מכך, במספר מקרים שונים נמצאו גם ליקויים בעניין עדכון הליך הכרת הלקוח כחלק מבקרה שוטפת ותקינה המחויבת מסעיף 2א.
הפרות סעיף 2א לצו נבעו מסיווג שגוי של חשבונות במסגרת שאלון הכר את הלקוח, וכן מהיעדר בקרה שוטפת ועדכון השאלון בהתאם לפעילות בחשבונות. הוועדה הדגישה את חשיבותו של ההליך ככלי מרכזי לזיהוי וניהול סיכוני הלבנת הון ומימון טרור, אשר חובותיו מעוגנות בהוראת ניהול בנקאי תקין מס' 411 בנושא "ניהול סיכוני איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור".
הוועדה קיבלה את החלטתה, לאחר שימוע שנערך לבנק, והחליטה להפחית את גובה העיצום, בין היתר, תוך התחשבות בנסיבות המקרה, וכן בשיתוף הפעולה של הבנק עם צוות הביקורת והפעולות שהבנק נקט לתיקון הליקויים.
החלטת הוועדה ושיקוליה, ופירוט ההפרות שאותרו מפורסמים באתר בנק ישראל.
◼️ חדשות כלכלה, נדל"ן, אנרגיה ותשתיות, הייטק ועסקים בווטסאפ לחצו כאן
